Le rôle des investisseurs providentiels dans la croissance des startups

Les investisseurs providentiels sont des individus fortunés qui apportent un soutien financier et un accompagnement aux startups et aux entrepreneurs. Contrairement aux capital-risqueurs, les investisseurs providentiels investissent leurs fonds personnels et contribuent souvent par leur temps et leur expertise au développement de la startup.

Leur implication peut être un facteur clé de succès pour une startup, mais elle nécessite une préparation, une recherche et un réseautage stratégiques de la part des entrepreneurs.

Fournir un financement

Le financement est l’un des principaux apports des investisseurs providentiels aux startups. Les investisseurs providentiels sont la source la plus importante de financement extérieur pour les startups en phase d’amorçage et de démarrage. Les banques sont encore plus réticentes qu’auparavant à financer les jeunes entreprises en raison de leur risque perçu et du manque de garanties.

Voici une vidéo parlant d’un tel investissement :

Les fonds de capital-risque se concentrent pour la plupart sur les startups en phase plus avancée et ont donc laissé un important fossé de financement à la phase d’amorçage et de démarrage. Les investisseurs providentiels comblent ce fossé en regroupant leurs fonds pour investir dans des startups innovantes. La taille typique d’un investissement providentiel est comprise entre 25 000 et 500 000 dollars.

Offrir un accompagnement et un mentorat

Les investisseurs providentiels ne se contentent pas de fournir des fonds, ils offrent également un accompagnement et un mentorat aux entrepreneurs et aux nouvelles entreprises. Les investisseurs providentiels sont souvent des entrepreneurs ou des professionnels expérimentés qui ont une connaissance approfondie du secteur, du marché et des défis auxquels sont confrontées les startups.

Ils peuvent aider les entrepreneurs à élaborer leur stratégie, à résoudre leurs problèmes, à améliorer leur produit ou leur service, à renforcer leurs compétences et à éviter les erreurs courantes. Ils peuvent également servir de mentors ou de membres du conseil d’administration des startups, en apportant leur expérience, leurs conseils et leurs encouragements.

Introduire des réseaux

Les investisseurs providentiels peuvent également introduire les entrepreneurs dans leurs réseaux professionnels et personnels, ce qui peut ouvrir des opportunités de croissance, de partenariat, de financement ou de sortie pour les startups.

Les investisseurs providentiels ont souvent accès à d’autres investisseurs providentiels, à des fonds de capital-risque, à des clients potentiels, à des fournisseurs, à des distributeurs, à des experts, à des médias ou à d’autres parties prenantes pertinentes pour le succès d’une startup. Ils peuvent faciliter les présentations, les recommandations ou les négociations avec ces acteurs clés, en augmentant la crédibilité et la visibilité des startups.

Prendre un rôle actif

Les investisseurs providentiels prennent souvent un rôle actif dans le développement et le succès des startups qu’ils soutiennent. Ils ne se contentent pas de fournir du capital passif, ils s’impliquent dans la gestion opérationnelle, stratégique ou financière de la startup. Ils peuvent participer aux décisions importantes, aux réunions régulières, aux revues de performance ou aux rapports d’avancement.

Ils peuvent également surveiller les indicateurs clés, évaluer les risques ou identifier les opportunités de croissance ou d’amélioration. Ils peuvent également défendre les intérêts de la startup auprès des parties prenantes externes ou internes.

Atténuer le risque

Les investisseurs providentiels peuvent également atténuer le risque inhérent au démarrage d’une entreprise. Les investisseurs providentiels sont souvent moins sensibles aux cycles du marché que les banques ou les fonds de capital-risque. Ils investissent non seulement pour un potentiel retour financier, mais aussi pour aider d’autres entrepreneurs ou pour une activité qu’ils apprécient.

Ils sont donc plus disposés à prendre des risques et à soutenir les startups dans les moments difficiles. Ils peuvent également aider les startups à gérer leurs flux de trésorerie, à réduire leurs coûts, à diversifier leurs sources de revenus ou à se préparer aux scénarios de crise.

Stimuler l’innovation

Les investisseurs providentiels stimulent l’innovation en investissant dans des secteurs et des géographies plus diversifiés que les fonds de capital-risque. Les investisseurs providentiels investissent dans un large éventail de secteurs et investissent souvent localement, pas seulement dans les pôles de haute technologie où les fonds de capital-risque ont tendance à se concentrer.

Ils investissent dans l’innovation au sens large, pas seulement dans les technologies disruptives ou les marchés de niche. Ils peuvent ainsi contribuer à la création de valeur économique, sociale ou environnementale pour la société.